新加坡金融管理局MAS推出COSMIC应对洗钱和恐怖融资

新加坡金融管理局(MAS)推出了COSMIC，这是一个旨在加强金融机构之间合作的中心化数字平台，以全球范围内应对洗钱、恐怖融资和扩散融资。

新加坡金融机构之间的信息共享

COSMIC的推出在新加坡有效打击金融犯罪的承诺中标志着一个重要的里程碑。这个平台是与新加坡的六家主要商业银行(DBS、OCBC、UOB、花旗银行、汇丰银行和渣打银行)合作开发的，旨在促进金融机构之间客户信息的无缝共享。

COSMIC根据2023年金融服务和市场法及其附属立法的框架运作，这些法规与平台启动的同一天生效。这些规定为参与金融机构之间敏感客户数据的共享建立了法律基础和保障措施。

据MAS介绍，如果特定的红旗指标表明有可疑行为或被识别出的可疑档案，COSMIC使金融机构能够共享客户信息。参与的金融机构必须遵守严格的政策和操作保障措施，以确保共享信息的保密性，从而保护合法客户的利益。

在其初期阶段，COSMIC将涉及前面提到的六家主要商业银行的参与，重点解决商业银行中三个关键的金融犯罪风险：滥用法人、滥用贸易融资进行非法目的和扩散融资。

COSMIC上的及时响应的重要性

MAS强调，尽管在COSMIC上的信息共享是自愿的，但它代表了加强全球打击金融犯罪斗争的重要一步。客户被鼓励与金融机构合作，及时回应对其风险档案或交易的澄清请求，以便进行知情的风险评估。

MAS的助理董事经理（政策、支付与金融犯罪）Loo Siew Yee表示：“COSMIC将使金融机构能够及时相互警告可疑活动，并进行更加知情的风险评估。它补充了行业与MAS和执法机构紧密合作对抗金融犯罪的现有努力。这将加强新加坡作为一个受到良好监管和值得信赖的金融中心的能力。”

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