塞浦路斯证券交易委员会降低身份证明前的存款限制：这将影响CFD经纪商的客户入驻吗？

塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）今天（星期三）发布了一份通告，更新了根据该国反洗钱法验证客户身份的要求。该通告适用于所有由CySEC监管的实体，包括提供差价合约（CFD）的投资公司。

CySEC更新客户验证规则

更新后的规则影响了公司如何为新客户入驻，特别是在接受早期存款时。新的指导方针取代了之前发布的C367号通告。

公司一般需要在建立商业关系或允许任何交易之前验证客户和受益所有人的身份。这包括收集企业客户的所有权证明。

然而，法律允许公司在未完成全面验证的情况下开始关系，只要满足特定条件。CySEC现在制定了更严格的要求，以使用这一例外情况。

如果未完成验证，资金将被退回

根据新规则，客户的总存款在完全验证完成之前不能超过2,000欧元。资金必须来自客户自己名下的银行账户。公司必须在首次联系或初始存款后的15天内完成验证。如果没有，他们必须结束与客户的关系，并返还所有资金和任何利润，扣除损失后。

除非公司向洗钱报告机关提交报告，否则资金不能被冻结。如果公司打算申请这一例外，必须提前通知客户，并获得他们的同意。

公司必须更新其反洗钱程序，以反映新的规则。重要的是，没有至少初步的身份验证和客户的经济概况，就不能接受任何资金。

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行政服务提供商不适用验证例外

由于风险较高，行政服务提供商（ASP）不适用这一例外。他们必须在开始任何商业关系之前验证身份，除非他们提供书面理由解释为什么早期验证会干扰运营以及风险为何仍然较低。

CySEC呼吁公司在开始任何商业活动之前优先进行全面验证。它还警告不要频繁或不必要地使用这一例外。

虽然该通告的适用范围很广，但更新后的措施可能会影响CFD提供商在客户入驻时如何处理小额存款和监控早期风险。