Saxo Bank因合规问题被处以160万欧元的罚款，来自现已合并的BinckBank

荷兰金融市场管理局（AFM）对Saxo Bank因BinckBank的违规行为处以160万欧元的罚款，后者已与外汇和差价合约经纪商合并。Saxo Bank选择不对罚款提出异议。

Saxo作为“法定继承人”

Saxo Bank于2019年收购了在线投资平台BinckBank，并于去年完成了这两个平台的合并。AFM今天（星期二）宣布了罚款，认定Saxo作为BinckBank的法定继承人应承担责任。

此外，Saxo目前正在评估收购提议，之前尝试过公开上市未果。报告显示，包括Altor Equity Partners、Centerbridge Partners和Interactive Brokers Group在内的知名投资者表示有兴趣。

违规细节

荷兰监管机构表示，BinckBank在过渡到Saxo Bank期间违反了资产隔离、风险管理和客户待遇规定。这些被视为“极其严重”的违规行为使投资者面临不必要的风险，并削弱了他们的信心。

这些违规发生在2021年1月1日至2023年4月11日期间，即在Saxo拥有期间。AFM在2022年根据消费者投诉和公司会计师在一份关键的保证报告中提出的担忧开始了对BinckBank的调查。

客户的投诉包括交易延误、错误收费以及难以找到股票。AFM发现该平台缺乏适当的投资组合记录，对关键业务运营控制不足，并未按照客户最佳利益行事。

AFM的董事Jos Heuvelman表示：“投资者必须相信他们的资金安全。在BinckBank这种情况下并非如此。由于行政和流程上的缺陷，投资者面临风险是不负责任的。此外，对于有投诉的客户未能获得充分支持也是不可接受的。”

这笔罚款包括三项行政处罚：

资产投资组合记录方面存在重大行政缺陷的罚款为50万欧元。对业务流程控制不足的罚款为50万欧元。不当对待客户的罚款为60万欧元。

这些缺陷导致对投资和资金的合法所有者产生了疑虑。客户面临转账延迟、交易处理错误以及对成本和税收的过高收费等问题。试图更换经纪商的客户也遇到了转移投资组合的延迟。