英国FCA在2023年取消了1266 家未经授权的公司，并处以创纪录的罚款

英国金融行为监管局（FCA）在 12 月 28 日发布的新闻稿中表示，它已经加强了对在英国开展业务的误导性金融推广和未经授权公司的执法力度。这包括在刚刚过去的一年里对违规行为处以创纪录的罚款。

监管审查的加强凸显了 FCA 在其 2022 年启动的三年战略中对保护消费者和市场诚信采取的更强硬立场。

FCA 打击误导性广告和未经授权的公司

截至 12 月，监管机构已删除了超过 10,000 条可能具有误导性的广告，并发出了 2,243 条关于未经授权的公司和个人的警告。这是 FCA 保护消费者免受网上金融诈骗和虚假信息的努力之一。

此外，在 2023 年 1 月至 10 月期间，FCA 取消了 1,266 家未达到其授权最低标准的公司。这比去年取消的公司数量增加了一倍。未达到授权标准的公司将被禁止在受监管的金融服务行业运营。

FCA 还在今年对执法案件进行调查后，处以了总计 52,802,900 英镑的创纪录罚款。这些罚款的双重目的是惩罚不当行为，并向业界发出一个明确的信息，说明违反规则的后果。

FCA 首席执行官 Nikhil Rathi 表示：“我们知道，FCA 的职责不仅仅是监管金融服务，还包括保障未来、支持创新和明智的风险承担，以及维持一个有抵御能力的金融生态系统。”

FCA概述了关键成就和优先事项

这些最新统计数据是 FCA 三年战略进展更新的一部分，该战略现已进入第二年。该更新概述了过去 12 个月取得的几个关键成就以及正在进行的优先事项。

最引人注目的成就是引入了消费者责任，FCA 首席执行官称其为“改变游戏规则”。该责任于 2023 年 7 月 31 日生效，为整个金融服务行业制定了更高的消费者保护标准，并要求公司将客户的需求放在首位。早期的影响包括储蓄利率和费用的变化。

FCA 还在从保险定价做法到债务咨询等一系列问题上采取了行动。一项针对零售银行业的多家公司调查强调了在识别危害和规划补救措施方面的良好做法。反洗钱违规的罚款超过 1700 万英镑。

在竞争方面，FCA 正在实施一项新的次要目标，以促进竞争力和长期增长。它正在招募一个小组来审查成本效益分析，并努力确保规则在英国退欧后仍然适用于英国市场。

正在进行的优先事项包括解决在线风险、维持现金获取、改善多样性和包容性以及支持负责任地采用人工智能。

Rathi 表示，FCA 的职责包括“保障未来、支持创新和明智的风险承担以及维持一个有抵御能力的金融生态系统”。最新的更新提供了有关它如何实现这一角色的见解。