欧盟新规给塞浦路斯金融公司带来压力，2024年罚款超过270万欧元

随着塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）加强对投资公司、基金和加密服务提供商的监管，一系列监管变化预计将在2025年彻底改造塞浦路斯的金融行业。

据报道，2024年，监管机构进行了超过850次审计，开出了276万欧元的罚款，并撤销了多份经营许可证。随着新的欧盟法规的生效，CySEC现在正在加大合规工作，以加强投资者保护和金融稳定。

CySEC主席乔治·西奥查里德斯博士在最近的新闻发布会上阐述了该组织的优先事项，强调“保护投资者和进一步发展健康市场”仍然是其使命的核心。

西奥查里德斯表示：“在2025年及以后，将通过欧洲指令和法规实施一系列重要的监管变化，预计将加强对投资服务的监督框架。”

2025年的新监管格局

多项关键的欧盟法规，包括反洗钱包（AML Package）、欧洲单一接入点（ESAP）、欧盟可持续发展框架、AIFMD II、金融数据接入法规（FiDA）、MiFIR审查以及EMIR重整，预计将在来年重塑金融行业。

此外，欧盟的零售投资战略将带来关于透明度和投资者权益的新要求。监管机构还强调，欧盟的储蓄和投资联盟计划是市场转型的主要推动力。

这些检查针对了一系列金融公司，包括塞浦路斯投资公司（CIFs）、行政服务提供商（ASPs）、基金经理和加密资产服务提供商（CASPs）。

此外，CySEC审查了510份年度合规报告，并对33个投资基金的衍生品交易进行了监控。监管机构还调查了误导性广告材料，并识别出冒充CySEC代表的虚假网站。

因此，CySEC发出了多次公开警告，并与欧洲当局合作处理欺诈活动。2024年的行政罚款总额达到了276万欧元，其中塞浦路斯投资公司占据了其中的212万欧元。

监管行动与合规打击

在过去三年中，CySEC据报道已实施了超过782万欧元的罚款，反映出其对合规失败日益严格的立场。七家塞浦路斯投资公司的许可证被撤销或暂停，两个保留替代投资基金失去了授权。

随着加密资产市场监管（MiCA）的全面实施，加密资产仍然是CySEC的优先事项。监管机构已经收到多家寻求在新框架下获得许可的公司的兴趣。

尽管审查力度加大，塞浦路斯的金融行业在2024年仍持续扩张。CySEC批准了80个新实体，使受监管公司的总数达到了834。然而，监管机构也拒绝了五个许可证申请，并看到13家公司自愿撤回了申请。

在2024年，CySEC还执行了数字操作韧性法案（DORA），该法案要求金融实体遵守严格的网络安全要求。