Muinmos 投资非洲尽职调查以应对2300亿美元市场的KYC挑战

金融科技公司Muinmos已经收购了非洲尽职调查公司（ADD）的股份，这是一项旨在增强非洲金融市场合规能力的合作伙伴关系。这次合作将Muinmos的客户入驻技术和KYC解决方案整合到ADD的验证平台之中。

Muinmos 参股非洲尽职调查公司

ADD是一家总部位于英国的公司，提供覆盖54个非洲国家的人工智能驱动的尽职调查服务。该平台在四周前上线，并报告已经验证了超过1000名非洲公民。该平台在对投资者进行KYC检查的同时，也对非洲金融机构进行了尽职调查。

根据麦肯锡分析师的观点，非洲市场在2025年预计将带来约2300亿美元的潜在收入。ADD的平台旨在帮助外国投资者和企业进入这个市场，提供可靠的信息和验证服务。

Muimos的创始人兼首席执行官Remonda Kirketerp-Møller表示：“非洲对经纪人和其他金融机构来说是一个巨大的待开发市场，而KYC是必须首先解决的领域，以为他们打开机会。”她还说：“ADD通过提供信任框架，解决了这一问题，使投资者和金融机构能够安全地互动。”

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非洲市场的验证挑战

此次合作旨在解决非洲市场特定的验证障碍，传统的KYC流程在这里常常面临局限性。ADD报告称，其系统能够验证的客户数量比当前非洲市场标准多出65%。

ADD的创始人兼首席执行官Joe Tom Nyama表示：“企业和投资者在非洲履行KYC要求时艰难重重，因为不同国家、不同机构以及监管者之间的要求各异。”

他说：“我们的使命是转变非洲的尽职调查，促进更安全、更值得信赖的国际商业交易，推动整个大陆的市场参与。”

Nyama是一名软件工程师和金融分析师，他在非洲运营金融机构的经验促使他成立了ADD。该平台还为希望验证潜在非洲员工的企业提供验证服务。

技术整合

Muinmos的自动化验证技术进行KYC检查，包括PEP和制裁审查、不良媒体监测、数字身份文件验证以及活体检查。系统在1400多个数据库中进行筛查，以监测合规情况。

非洲金融机构通过ADD的法律、金融和运营审核专家网络进行验证，这些专家确认企业注册、法律地位和财务健康状况。

Nyama补充道，与Muinmos的合作“为我们的业务带来了重要的可信度，使我们能够提供卓越的客户体验和无懈可击的合规性。”

招聘潮

这家丹麦监管技术公司任命Michael Thirer为首席法律官，加入公司的管理团队。Finance Magnates首次报道了这一消息，Thirer在四年前以商业总监身份加入公司。2022年底，他晋升为负责法律、治理和监管事务的主管，这是Muinmos首个此类职责。

除了高层变动，Muinmos还成立了一个由四名成员组成的顾问委员会，引入了在金融服务和技术领域具备专业知识的高管。曾建立了被摩根大通收购的大数据平台并在Salesforce的金融服务部门担任高级职务的Sander Daniels被任命为主席。

该公司还扩大了其全球业务，任命Nadeem Sa'adeh为中东地区的区域业务发展总监，这也是其在该地区的首次战略招聘，时间定在2024年12月。