WhatsApp合规：自我报告推动监管变革的启动

美国证券交易委员会（SEC）试图在对‘非正规’通讯的高调打击之后，引起围绕合规的深层文化变革。很多公司发现自己处于一个困难的情况中。这就像是监管的炼狱，他们知道需要对自己的记录保持基础设施进行重大改变。

然而，这些公司对于如何处理如此大的现实问题，表现得非常犹豫不决。他们并没有捕获员工的移动信息，而且很多公司因此被罚了大量的钱。然而，这并不意味着一切努力都付诸东流。这些公司可以采取的一种途径是自我报告，在这里我们将分析自我报告是什么，行使这一行动的好处，以及这个术语为什么有些误导。

在2001年10月的Seaboard报告中，SEC分享了一个评估公司合作的框架。报告详细介绍了委员会在决定是否以及在什么程度上基于合作给予宽恕时，考虑的许多因素。报告点明了公司合作的四个具体措施:

自我监管: 在不当行为发生前已有有效的合规程序在位

自我报告: 当发现不当行为时进行报告，包括对不当行为进行彻底的审查和将其及时披露给监管者和公众

纠正: 包括进行纪律行动，修改程序以防止再次发生，以及赔偿受影响者

合作: 协助执法机关

自我报告是最近SEC新闻发布中最为强调和鼓励的做法，但所有四个措施都 broadly 这是企业应努力实现的，以最大限度减少对其执行的处罚。

理智的公司可能会被自我报告的概念所吓跑，这个词本身就带有自罪的味道，让人觉得这就是在承认自己的罪过。

监管合规是一个快速变化的领域，很多企业难以跟上。自我报告的公司并不是在承认他们的顾问从事了非法行为，他们只是承认他们没有实施合适的系统和程序以证明他们没有做错。当然，这仍然很麻烦，因为那些未记录的信息里可能说了什么。

监管机构的操作方式完全是"有罪直到证明无罪"。规则依然适用，不合规行为将受到处罚，但也承认出现了疏漏。这仍然是一种疏忽，但相当常见，因此积极行动会被积极看待。

在2021年12月JP摩根的非正规通讯打击开始前，像WhatsApp、微信和Telegram这样的移动平台的抓取是不常见的。事实上，最先进的技术供应商甚至没有提供这样的服务来处理通讯监视。

需要是发明之母，因此现在有这种功能。然而，可以肯定地说，SEC不会期望许多公司在他们与华尔街的大玩家开辟新先例之前，已经有一套正式的移动程序。自我报告的好处是什么？

SEC反复公开宣布事件，其中多个公司因为同样的罪行被起诉，其中一家自我报告的公司被相对宽大地对待。

这种情况发生在2023年9月的Perella Weinberg，他们自我报告了他们的记录保持失败，并同意支付250万美元的民事罚款以解决这些指控。作为该计划的一部分被起诉但未自我报告的其他公司最后支付的罚款在800万至3500万美元之间。SEC的执法部门主任Gurbir Grewal解释说：“今天公布的行动中包含的一个命令与其他命令不同。自我报告、补救和合作有着实实在在的好处。”

在SEC分享他们2023财年执法结果的11月，这个案例再次被公开，他们热衷于在他们追求主动合规的过程中，强烈示例他们的举措。故事持续到2024年2月，当时有19家公司因为类似的记录保持失败被罚款超过8100万美元。

企业的罚款范围在800万到1600万美元之间，只有一个显着的例外，一家公司受到的罚款显著低于其他公司，只有125万美元，这个Grewal再次解释了。 “再一次，这些命令中有一个与其他的不同：Huntington的罚款反映了其自愿的自我报告和合作。”

自从SEC在2021年圣诞节对JP摩根的罚款达1.25亿美元的惊讶之后，对非正规通讯的调查就主导了新闻头条。早先的目标是领先的机构，但监管者从那时起就稳步地将同样的原则应用到整个行业，并大力宣传这一点。

这个问题不会就此消失。如果企业还没有捕获他们应该捕获的信息，他们迟早会被监管者追究，并被迫这样做。随着公司的数字化库存扩展，新的平台的出现，收集所有相关的通讯信息的过程将变得更加困难。

自我报告、补救和合作对于寻求作出基本步骤的企业来说是一个有吸引力的路径。这不是承认罪行，而是承认的忽视，并且，根据到目前为止的案例，它被视为对监管者的善意姿态，监管者更可能以宽大的态度对待。

这不仅仅是为了减少罚款而做的勾选一项操作，而是要为了企业的未来做出正确的程序。通过应用基本原则到现代技术。

WhatsApp的调查表明，有效的合规并不是教条化，而是积极主动。我们不知道下一个WhatsApp会是什么，因此自我报告的‘清洁记录’应该促使企业捕捉他们可以捕捉到的所有内容，并且随着他们浮现增加新的通讯频道。

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