TradeZero America因影响力市场营销不当被FINRA罚款25万美元

TradeZero America公司，一家面向零售投资者的交易平台，被金融业监管机构（FINRA）罚款25万美元。这个总部位于布鲁克林的公司自2016年以来一直是FINRA的成员，被指控在2020年7月至2022年10月之间多次违反监管规定。这次和解处理了该公司使用社交媒体影响者和向客户提供不准确的隐私通知的问题。

FINRA的调查显示，TradeZero America支付社交媒体影响者推广其服务，但没有确保这些传播是公平、均衡的，并符合监管标准。影响者的帖子经常包含夸大且带有承诺的说法，违反了FINRA的规定。此外，该公司未能审查和保留已发布的视频和帖子记录。

FINRA评论道，“TradeZero America并未在社交媒体平台上发布这些视频之前审查其影响者的视频，也未保留这些视频。该公司也未审查或保留在在线互动电子论坛中的影响者帖子。”

此外，在2020年1月至2022年1月之间，TradeZero America向客户提供的隐私通知中，对非公开个人信息的使用方式的描述并不准确。如FINRA所言，该公司未经适当披露就将敏感客户信息分享给非关联第三方用于营销目的。

这并非FINRA首次因为影响者的行为罚款交易公司。3月中旬，M1 Finance因社交媒体上误导性的帖子接受了类似的处罚，尽管罚款金额为85万美元。

TradeZero America并未承认或否认上述发现，但同意接受制裁，包括缴纳25万美元的罚款和接受谴责。该公司已经修订了其监督程序，以确保遵守FINRA的规则，包括注册主要人员必须审查和批准社交媒体通信，并提供准确的隐私披露。

财经影响者或者说"finfluencers,"在金融世界中扮演着越来越重要的角色。今年的一项研究显示，普通投资者更加信任财经影响者，而不是他们的朋友或家人的金融建议。金融市场行为主管部门（FSCA）执法部门主管Gerhard Van Deventer认为，影响者在金融市场的工作对零售交易员的储蓄和资金是危险的。

最近，FINRA还因监管违规，包括未能及时或准确地向监管机构报告，处罚了BofA Securities 90,080美元。此外，FINRA还指控BofA Securities未能维持适当的监管系统。据报道，该公司的申报并未满足所需的监管截止日期。

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