“一切都因为人工智能在改变，但并非一切都是人工智能”：来自FMAS:25的警示

在2025年金融交易者非洲峰会上，动态工作公司的首席执行官兼联合创始人Angelos Gregoriou登台发表了在当前人工智能热潮中的宝贵见解。

“一切都在因为人工智能而改变，但并非一切都与人工智能有关，”Gregoriou在一场名为“金融服务的智能未来：人工智能、自动化与经纪创新”的采访中说道，该采访由Nelogica国际销售总监Ivan Rojas主办。

Gregoriou的公司提供了一款被广泛使用的经纪CRM系统Syntellicore，他坦诚且有时带有警示地评估了人工智能如何重塑经纪业务，同时驳斥了技术可以——或者应该——取代推动信任、转化和保留的人的观点，这些在金融服务中至关重要。

“所以我们正在尝试通过利用自己的线上KYC系统，将经纪人的开户时间缩减到零，这个系统是基于人工智能的。这一切都可以在我们构建的移动设备和移动应用程序上进行，或者在其他经纪商和开发者构建的移动应用程序上进行。”

迈向智能自动化

动态工作公司在非洲以及全球拥有不断增长的经纪商基础，已经在其CRM基础设施的多个层面嵌入了人工智能。Gregoriou详细介绍了公司如何使用人工智能来消除开户中的瓶颈、个性化营销工作、检测欺诈以及实时进行客户预测分析。

“人工智能是为了优化他们的工具，营销是定义为确定、预测和满足客户需求和愿望的商业过程。这是金融服务行业中任何运营或经纪公司的关键要素。资金充足的营销活动对于这些公司在日益竞争激烈的行业中的生存和发展至关重要。在外汇领域，营销人员执行各种功能以帮助获取、保证或保留客户。特别是新兴的外汇经纪商也需要通过优化他们的成本，提高与客户的沟通质量，无论是通过营销还是通过销售渠道，并且要优化客户的质量，准确知道哪些客户对你来说是重要的，有价值的，同时能够为业务带来价值。”

一个关键的发展是公司内部开发的移动KYC工具，它利用人工智能大幅缩短开户时间。另一个发展是基于人工智能的语音分析工具，用于评估客户与经纪人之间互动的质量。

“在非洲，与其他地区相比，我们看到的是更多的人，较低的存款。因此，是的，相比其他任何方面，这里有交易量。所以对我们来说，因为我们与所有经纪商，主要是主要的本地经纪商的关系，以及客户的交易量是非常重要的方面，对于我们作为CRM提供商来说，这是一个非常大的机会。”尽管这些工具正在获得关注，Gregoriou强调人工智能应该用来补充——而不是取代——人际连接。

营销悖论

会议主持人指出了一个熟悉的悖论：经纪商往往在营销上大手笔投入，却对技术投资感到犹豫。Gregoriou的回应非常明确：人工智能是连接营销、销售和运营的关键，它通过优化实现投资回报。

“人工智能可以告诉你哪些潜在客户实际上是有价值的，”他说。“它不仅仅是降低成本——它提高了质量。”

至于客户需求，经纪商越来越多地要求可以提供此类智能的高级工具。该公司现在正在投资自有人工智能模型，训练于内部知识库，以提供更快的自学客户支持——这是扩展业务的关键组成部分。

非洲作为数据前沿

讨论还转向了人工智能在新兴市场所带来的独特机会。Gregoriou表示，在非洲，高交易量和小额存款的结合为训练机器学习模型创造了丰富的数据环境——以及改进产品市场契合度。

“已经推出的是对语音通话的人工智能分析。因此，在这个过程中，我们监听经纪人与客户之间的通话。因此我们请我们的客户提供录音以供原型开发，分析它们并提取基准和通话的和谐度。”

“在那个过程中，我们学到了很多关于经纪人与客户之间的沟通，或许是我们之前无法意识到的。”

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当被问及是否有完全由人工智能运营的经纪商——一旦人力成本最低——在不久的将来出现时，Gregoriou持怀疑态度。“很多人问我：什么时候人工智能代理可以开始拨打客户电话？”他说。“但这并不是取代人。关键是让他们更加高效。”

他拒绝了“单一代理经纪商”的概念，表示行业过于分散、区域化且关系驱动，难以使这种模式在客户获取和保留中奏效。

人工智能现实主义胜过人工智能修辞

Gregoriou在会议结束时给与会者发出尖锐警告：不要掉入流行词的陷阱。“要小心那些声称拥有一切解决方案的传教士，”他说，提到被称为人工智能工具的那些只提供伪装成自动化的工具。

相反，他敦促公司明智投资，严格测试，记住每笔交易的核心仍然是一个人——一个需要被倾听的人。