这位二十多岁的交易员智胜国际银行的风险系统，导致其损失5800万美元

英国金融市场行为监管局（FCA）对澳洲麦格理银行有限公司（Macquarie Bank Limited）伦敦分行处以1300万英镑（1640万美元）的罚款，原因是存在严重的控制失灵，允许一名初级交易员在20个月的时间里掩盖数百笔虚假交易，导致损失达5780万美元。

麦格理银行因初级交易员虚拟交易遭罚1300万英镑

这起监管行动源自特拉维斯·克莱因（Travis Klein）的操作，他是麦格理银行金属和大宗商品交易部门的前交易员，在2020年6月至2022年2月期间记录了400多笔虚假交易，以掩盖不断增加的交易损失。克莱因在悉尼以实习生身份加入该银行，后来迁往伦敦，现已被禁止从事英国金融服务行业。

“麦格理银行无效的体系和控制意味着公司的一名员工，至少在一段时间内，可以隐藏造成数以百万计的交易损失。”FCA的执法和市场监管联席执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）表示。 “这应该对我们监管的人员作为一个例子；风险可能来自内部。您需要正确的体系来识别，以便早期解决。”

调查揭示，克莱因利用三个关键控制系统的薄弱环节，包括损益报告、每日结束对账流程以及交易修改监控。尽管先前外部审查指出了这些弱点，麦格理未能实施有效的补救措施。

克莱因的计划在2022年2月开始瓦解，当一份内部常规风险控制报告发现可疑活动时。在受到质疑时，该交易员承认了不当行为，并立即辞职。虽然虚假交易给麦格理造成了巨大损失，但没有影响外部市场或客户。

FCA指出，由于存在严重经济困难证据，克莱因本人原本将面临7.26万英镑的个人罚款，但免除了这笔罚款。麦格理的罚款在达成早期和解后减少了30%，从最初的1860万英镑。

该案例凸显了金融机构在维护有效内部控制方面面临的持续挑战，特别是在交易系统变得越发复杂和精密的情况下。

澳大利亚麦格理银行有限公司（MBL）是澳大利亚注册企业，属于一家全球金融服务集团。通过伦敦分行在英国经营，自2001年12月起获得FCA授权。

麦格理银行对澳大利亚金融监管机构（ASIC）的比拼

这并非麦格理银行第一次接受监管审查。在2022年，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对澳大利亚麦格理银行有限公司提起诉讼，指控其现金管理账户存在问题，允许第三方访问，包括金融顾问。

其中一起案件涉及罗斯·安德鲁·霍普金斯（Ross Andrew Hopkins），一名被判犯有金融顾问罪的人，他利用这一系统通过根据费用协议授权的批量交易提取了290万美元。霍普金斯对未经授权提取所涉及的15项罪名认罪。作为回应，麦格理银行向霍普金斯的客户退还了约350万美元。

一个惹祸的日子，又一次罚款

就在昨天（周一），FCA对另一家大型银行机构巴克莱（Barclays）处以罚款。该机构同意支付4000万英镑（5000万美元），罚款是因为在2008年金融危机期间未妥善披露其与卡塔尔投资者在紧急筹款过程中的安排。巴克莱同意支付罚款，标志着2013年FCA发出警告通知针对巴克莱公众责任有争议的情况告一段落。

最初定罚款额为5000万英镑，后来巴克莱撤回上诉至上诉法院，罚款减少。

此次和解跟随着严重欺诈办公室（SFO）针对巴克莱及其前高管的另一起刑事案件的中止。这些涉案人员包括前首席执行官约翰·瓦利（John Varley）、前中东投资银行主席罗杰·詹金斯（Roger Jenkins）、前执行托马斯·卡拉里斯（Thomas Kalaris）和前欧洲金融机构负责人理查德·博思（Richard Boath）。这些指控源于SFO对他们在卡塔尔投资协议中的角色进行了为期五年的调查。