FCA 开始一项1万亿英镑市场改革 或影响每位英国投资者

英国金融行为监管局（FCA）今天启动了一项全面磋商，旨在将关键投资公司法规从保留的欧盟法律转移至其规则手册。这标志着英国脱欧后金融改革迈出了重要一步。

FCA 提议大幅改革投资公司规则手册

监管机构正寻求将MiFID组织法规的要求转移到其手册中，而不对政策做出实质性调整，为投资公司提供连续性，并为未来规则的简化打下基础。

“我们希望为公司提供连续性，因此我们在本次磋商中提出的总体方法是保留当前要求的实质内容，”FCA在磋商文件中评论道。“我们希望了解对改革的看法，无论是现在还是将来，以使规则更适合各类英国授权公司和其提供服务的客户。”

正如FCA所指出的，他们还寻求关于最近实施的消费者义务规则不适用的情况的反馈。因此，公司有机会分享他们对当前法规以及采用以消费者为中心的方法报告进展的看法。

这项磋商涉及广泛范围的金融机构，包括投资公司、信贷机构、第三国公司和基金经理。截止日期为2025年2月28日，公司可对主要提议进行回应，对未来潜在改革提供的反馈则延长至3月28日。

此举是财政大臣府的改革计划范围内的一部分，旨在增强英国金融服务的竞争力。财政部将另行发布草案立法以应对法规中与公司无关的方面。

在监管机构两周前宣布加强其执法披露程序的重大改革之后，这是又一次的监管举措。它实施了更广泛的文件审查标准和增强的员工培训协议。

监管框架更新

这些提议旨在保持现有的消费者保护水平，并简化监管框架。FCA确认，消费者将继续从目前为投资服务设置的相同保护措施中受益。

这些变化旨在确保转变期间市场稳定。FCA承诺最大程度地减少对现有运营的干扰。本次磋商与FCA加强英国国际竞争力和增长的次要目标一致，尤其是在脱欧环境下。

FCA的提议涵盖若干关键领域：

客户分类披露要求适当性评估最佳执行实践奖励和研究利益冲突管理业务连续性规划风险管理和合规

监管机构行为与监管局将启动一项并行磋商，将相关规定转移到其规则手册中，两家监管机构将致力于协调他们的方法。

“今天，FCA发布了其关于将委员会授权的法规（EU）2017/565（MiFID Org Reg）的公司要求转移到FCA手册规则的提议磋商文件。磋商是完善官方规则过程的一个阶段，以取代政府根据其更智能的监管框架（SRF）计划撤销的MiFID Org Reg吸收法律，”PRA评论道。