摩根士丹利因客户资金盗窃而被美国证券交易委员会（SEC）处以1500万美元罚款

摩根士丹利史密斯巴尼（MSSB）已同意支付1500万美元罚款，以解决美国证券交易委员会（SEC）提出的指控，指控涉及监督失误，使得理财顾问通过未经授权的转账从客户账户中盗取数百万美元。

摩根士丹利因理财顾问客户资金盗窃指控支付1500万美元罚款

SEC的调查显示，MSSB缺乏足够的政策来防止和发现未经授权的第三方支取，包括自动清算支付（ACH）和特定模式的电汇，从客户账户中。在2015年5月至2022年7月期间，数名MSSB理财顾问利用这些漏洞进行数百次未经授权的转账以获取个人利益。

直到2022年12月，该公司还没有筛选程序来标记ACH支付，其中理财顾问的姓名与支付受益人匹配。

“保护投资者资产是每家金融服务公司的基本职责，但MSSB的监管和合规政策失败让其理财顾问从客户账户中进行数百次未经授权的转账，并且使得许多其他账户面临重大风险”，SEC执法部门代理主任桑杰·瓦德瓦（Sanjay Wadhwa）表示。

“然而，今天的解决方案还考虑到了公司向委员会工作人员的数次自我报告和大力合作，以及其补救措施，包括赔偿理财顾问的受害者并聘请合规顾问对相关政策和程序进行全面审查，”他继续说。

这项解决方案包括斥责，并要求MSSB聘请一名合规顾问审查所有第三方现金支取程序。该公司已经为受影响的客户赔偿了损失。

这对MSSB来说不是今年第一笔罚款，因为摩根士丹利的一个分支单位在2月支付了160万美元的罚款给金融业监管局（FINRA）。根据FINRA的声明，罚款是由于该公司反复未能及时解决失败的经纪间市政债券交易，并且未及时采取措施获得30日以上的市政债券头寸的实物拥有权或控制权。

SEC指控伊恩·贝尔

在另一起案件中，SEC指控伊恩·G·贝尔策划了一场针对专业运动员和其他投资者的复杂日内交易欺诈计划，涉及非法获利130万美元以上。

这项计划从2020年7月持续到2023年3月，至少有29名投资者因虚构的交易绩效报告以及对投资回报的虚假陈述而陷入其中。贝尔据称利用了一系列推荐网络，使得满意的投资者在不知情的情况下基于操纵过的绩效数据向家人和朋友推广他的欺诈计划。

“当事情听起来太美好而不真实时，它们往往如此，这就是为什么投资者必须调查任何寻求管理他们辛苦赚来的钱的公司或个人，即使他们是朋友或家人推荐的，”SEC丹佛办公室区域总监杰森·伯特（Jason Burt）表示。

“至于那些想要走贝尔被告脚步的人，要知道你成功逃脱的可能性极低，”他建议道。

2024财年，SEC成功收取了82亿美元的罚款和索赔，这一数字较一年前的49亿美元增长了65.5%。