语音变换软件成为300万美元投资诈骗的中心，承诺每月25%的回报

证券交易委员会（SEC）已对三名尼日利亚国籍人士提出指控，涉及一起复杂的数字欺诈计划，涉嫌通过冒充合法的美国金融专业人士，从投资者那里骗取超过290万美元。

SEC对290万美元金融顾问冒充计划提起三项指控

SEC的执法行动针对Chibuzo Augustine Onyeachonam、Stanley Chidubem Asiegbu以及Chukwuebuka Martin Nweke-Eze，这三人被指控组织了一场跨越多个年份的复杂在线欺诈，受害者至少包括28名投资者。

根据SEC在新泽西联邦法院提交的诉状，被告通过建立模仿大约两打真正的证券经纪人和来自知名美国金融公司的投资顾问代表的网站，制造了一个复杂的欺诈网络。

“今天的指控突显了诈骗者如何操控在线信息，利用技术获取投资者的信任，” SEC执法部代理主任Sanjay Wadhwa表示。“我们提醒投资公众在与那些通过社交媒体征集投资的人投资时要特别警惕，即使那个人看起来像是金融行业的专业人士。”

本周，SEC还报告了与摩根士丹利史密斯巴尼（MSSB）达成的1500万美元和解，原因是其监管失职。监管机构指控这些失误允许金融顾问进行未经授权的转账，导致数百万客户账户的资金被盗。

该计划是如何运作的

这个计划的复杂性在于其多层次的方法。被告们据称在社交媒体平台和投资讨论组上发布虚假的推荐，制造出一种合法性和成功的错觉。他们向投资者承诺每月最高可达25%的回报，并开发虚构的在线投资平台，展示人为的投资组合增长，以维持欺诈的外观。

在一个特别狡猾的转折中，被告在与投资者的沟通中使用了语音变换软件，主要是因为他们冒充的许多专业人士都是女性。这种技术的复杂性帮助他们维持了假象，同时从毫无防备的受害者那里榨取了数百万美元。

SEC的诉状指控被告违反了多项证券法中的反欺诈条款，包括1933年证券法和1934年证券交易法。两名被告还面临根据1940年投资顾问法的额外指控。

委员会正在寻求永久禁令、连同利息的非法所得没收，以及民事罚款。新泽西地区美国检察官办公室已启动了相关的刑事诉讼程序。

与此同时，Finance Magnates指称了另外两个针对投资者的重要诈骗案件。在一个案件中，商品期货交易委员会（CFTC）对一名华盛顿州的牧师提起诉讼，指控他组织了一起590万美元的加密货币骗局。该牧师据称利用其信任地位欺诈了超过1500名讲西班牙语的会众，承诺通过自动交易平台提供保证回报。

在另一个案件中，联邦法院命令五名与Icomtech有关的人支付超过500万美元的罚款，因其运行了一起数字资产诈骗计划。该计划在2018年8月至2019年12月期间运作，目标是全球近200名投资者，虚假承诺通过比特币和其他加密货币提供每日最高2.8%的回报。