银行巨头的折扣灾难影响到2.4万名客户

新西兰西太平洋银行（Westpac New Zealand）承认通过其折扣和福利计划中的系统性失败向超过2.4万名客户多收了大约635万新西兰元，据金融市场管理局（Financial Markets Authority，FMA）发起的法庭诉讼显示。

西太银行新西兰面临6.35百万客户多收指控的法庭审判

该银行承认在员工、金卡和白金套餐以及其他业务银行服务中向客户提供误导性陈述。违规行为是由于手工处理错误和不足的系统控制导致未能正确应用宣传折扣。

“西太银行的问题源于其系统的缺陷，导致银行未能按照合同约定向客户提供折扣，” FMA执法主管玛格·加特兰（Margot Gatland）表示。“西太银行利用优惠定价来吸引和留住客户，但却没有能够可靠实现这些承诺的系统。”

该银行的内部流程严重依赖手工记录，员工需要手动记录客户是否具有套餐福利资格。这种有缺陷的系统导致高达31%具有资格的客户在后续产品和服务中未能获得他们应得的折扣。

对商业客户的影响

持有商业交易账户的小型企业客户特别受到错误的收费代码的影响，导致更高的维护费用和错过交易费豁免。账单错误地显示这些提高的费用为合法费用。

“FMA赞赏西太银行在整个调查过程中的全面合作以及它为解决问题所做的工作，”加特兰表示。

西太银行在大洋洲面临监管挑战

西太平洋银行公司（Westpac Banking Corporation）近年来面临重大监管处罚。2020年，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）宣布与该银行达成协议，对其违反《反洗钱和反恐怖主义融资法案2006》（AML/CTF法案）的行为处以13亿美元罚款。AUSTRAC指出，罚款反映了西太银行合规失效的严重性和规模。

更近些时候，在2024年1月，澳大利亚联邦法院裁定西太银行因在2016年10月一笔价值120亿美元的利率互换交易中进行了不道德行为，需支付180万美元的罚款。该交易是澳大利亚金融市场历史上最大的交易，涉及一个由AustralianSuper和IFM实体组成的财团从新南威尔士政府手中收购Ausgrid的多数股权。