盈透证券因“420万起免费乘车案”与FINRA达成和解

金融业监管局（FINRA）与盈透证券达成了一项和解，后者自1995年起成为成员，并就涉及客户现金账户中免费乘车的违规行为提出指控。该公司接受了接受、豁免和共识（AWC）书的规定，但并未承认或否认所发现的问题。

从2015年10月到2022年12月，盈透证券未能确认超过420万起期权交易中的免费乘车情况。免费乘车是指证券在没有完全支付的情况下购买和出售，违反了美联储理事会的《T条例》以及FINRA规则4210和2010。

对免费乘车检测的审查

FINRA确定该公司的自动监控系统未能检测出期权交易中的免费乘车行为。因此，对从事此类活动的账户的必要冻结措施没有实施。

调查还凸显了该公司监管系统和书面监管程序（WSPs）的不足。根据FINRA的说法，这些系统缺乏确保遵守、符合防止免费乘车设计的措施。

盈透证券达成225万美元罚款和解

盈透证券同意接受谴责，并支付225万美元罚款。该公司后来更新了其监控系统和WSPs以解决发现的不足之处。

这项和解结束了此事。公司放弃了进一步程序步骤的权利，FINRA将在其公开记录中包括该纪律行动。撰写时，该公司尚未提供回应。

tastytrade因监督不力被罚款30,000美元

此前，FINRA对tastytrade，即IG Group旗下的零售交易平台和美国子公司，处以30,000美元罚款，原因是未能妥善监督其员工在2021年7月至2023年6月之间的外部证券账户。据Finance Magnates报道，公司据称未能充分监督35名员工拥有的84个外部证券账户。

调查发现公司对员工交易活动的审查出现延误，有25个账户直到2021年第四季度才开始检查。值得注意的是，有14个账户直到2023年6月才进行审查，而FINRA在进行周期性检查时才发现了这些账户。FINRA还发现tastytrade的书面监督程序在跟踪强制性审查方面存在缺陷。